非法集资的12件“马甲”快来揭穿它！

　　非法集资严重干扰了正常的经济、金融秩序，极易引发社会不稳定和大量社会治安问题，甚至引发局部地区的社会动荡。参与非法集资的当事人也会蒙受严重经济损失，甚至倾家荡产、家破人亡。非法集资本身属违法行为，参与者可能会承担相应法律责任，受到法律制裁。

　　2012年至2015年5月期间，被告人陈某某在位于淮安区淮城镇运东村三组的其本人住所内，利用未经有关部门批准的民间标会形式向社会公众吸收资金，并由其本人担任牵头人，制定会规，规定每月的2日、20日为开标时间，经营的会种有100元、200元、500元、1000元、2000元、1万元、2万元，且每开标一次根据不同会种向得会人收取50元至200元不等的手续费。在此期间，陈某某向其周围邻居和熟人传播其从事民间标会的信息，并宣传到其处打会利润高、资金安全五分快3、零钱聚整钱，当与其不熟悉的社会公众获悉信息后前来入会时，其放任对方加入其经营的民间标会。

　　截至案发，经陈某某与报案会员对账确认，陈某某造成沈某、孙某某、裴某某等73名会员经济损失人民币414.9981万元。

　　淮安区人民法院经审理认为，被告人陈某某以非有占有为目的，违反有关金融管理法律规定，利用当地民间“打会”的组织形式，采取隐瞒真相等诈骗方法向社会公众非法吸收资金，数额特别巨大，其行为构成集资诈骗罪，依法应处十年以上有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。

　　法官指出，被告人陈某某以非法占有为目的，违反国家金融管理法律规定，未经有关部门批准，利用当地民间“打会”的组织形式，利用“磕会”的繁杂的规则，掩盖会头可以通过“吃标子”等手段骗取会员钱财的事实，向上会人员宣传“磕会”周期短、金额大等隐瞒真相的诈骗方法，非法吸收公众资金，数额特别巨大，造成被害人严重经济损失。

　　非法集资的危害非常大，而且呈现多样化，越来越隐蔽的势头，我们普通老百姓又该如何辨别和防范呢？

　　非法集资活动涉及内容广，表现形式多样，从目前案发情况看，主要包括债权、股权、商品营销、生产经营等四大类。主要表现有以下十二种形式：

　　二是以发行或变相发行股票、债券、彩票、投资基金等权利凭证或者以期货交易、典当为名进行非法集资；

　　五是以商品销售与返租、回购与转让、发展会员、商家联盟与“快速积分法”等方式进行非法集资；

　　七是利用现代电子网络技术构造的“虚拟”产品，如“电子商铺”、“电子百货”投资委托经营、到期回购等方式进行非法集资；

　　八是对物业、地产等资产进行等份分割，通过出售其份额的处置权进行非法集资；

　　不法分子为吸引更多的群众，往往许诺投资者以奖励、积分返利等形式给予高额回报，有些回报率甚至高达几百倍。为了骗取更多人参与集资，非法集资者开始是按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后集资人的钱兑付先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金、携款潜逃。

　　不法分子有的以种植仙人掌、螺旋藻，芦荟、火龙果、冬虫夏草，养殖蚂蚁、黑豚鼠、梅花鹿、家禽再回收等名义，骗取群众资金：有的以开发所谓高新技术产品为名吸收公众存款；有的编造植树造林、集资建房等虚假项目，骗取你“投资入股”；有的以商铺返租等方式，承诺高额固定收益，吸收公众存款。

　　不法分子有的利用电子黄金、投资基金、网络炒汇等新的名词迷惑群众，假称为新的投资工具或金融产品；有的利用专卖、代理、、消费增值返利、电子商务等新的经营方式为幌子，欺骗你投资。

　　为给犯罪活动披上合法外衣，不法分子往往成立公司，办理完备的工商执照、税务登记等手续，以实际经营活动掩盖其非法目的。一些公司采取在豪华写字楼租赁办公地点，聘请名人作广告等加大宣传，骗取你的信任。有的利用曾是信贷员人头熟、关系多等身份优势骗取你信任。

　　不法分子租用境外服务器设立网站或设在异地，发展人头一般用代号或网名。有的还通过网站、博客、论坛等网络平台和QQ、MSN等即时通讯工具，传播虚假信息，诱骗群众上当。一旦被查，便以下线不按规则操作等为名，迅速关闭网站，携款潜逃。在潜逃前还发布所谓通告，要下线人员记住自己的业绩，承诺日后重新返利，借此来稳住受骗你。

　　许多非法集资参与者都是在亲戚、朋友的低风险、高回报劝说下参与的。犯罪分子往往利用亲戚、朋友、同乡等关系，以高额利息诱惑，非法获取资金。有些已经加入的传销人员，在传销组织的精神洗脑或人身强制下，为了完成或增加自己的业绩，不惜利用亲情、地缘关系拉拢亲朋、同学或邻居加入，有的连自己的父母、配偶和子女都不放过，造成亲情反目，导致人间悲剧。

　　三看：一看是否取得工商营业执照，二看是否取得金融监管部门（一行三会、政府金融办）的批准文书，理财产品是否在其批准的经营范围内，只有工商营业执照，没有金融监管部门批文，是不能销售理财产品的，三看资金投向领域是否安全可靠。

　　三思：一思是否真正了解该产品及市场行情，二思理财产品是否符合市场经营规律，三思自身经济实力是否具备抗风险能力。

　　三不要：一不要盲目相信造势宣传，因为他们往往拉大旗作虎皮，二不要盲目相信熟人介绍、专家推荐，因为他们也可能被骗了，三不要被高利诱惑盲目投资，因为高利息的钱都是自己的本金。

　　集资参与者一旦掉入非法集资的陷阱，不要抱着侥幸心理，期望非法集资者按期还本付息，更不能再向非法集资者注资，以免造成更大的损失，而应当向有关部门举报，让有权部门进行追赃挽损。参与集资人可以向当地行业主（监）管部门、公安机关和处非工作部门进行举报。

　　有关部门将核实情况，确认涉嫌非法集资的，有关部门将冻结集资组织者的有关银行账户，查封扣押其有关资产，防止集资组织者挥霍或转移资产，最大限度减少参与集资者的经济损失。五分快三计划公式